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财务规划师 - 客户关系中的联结连续体

财务规划杂志。 十月31,2010

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抽象

所有计划者与客户的关系都反映了联系的程度,并且可能持久而可爱。 但是,只有一小部分达到该状态。 根据对财务规划师的调查,只有13%的人满足了建立特别牢固的纽带关系的双重标准:在紧急情况下由客户选择要联系的规划师,以及被选为客户的唯一或共同执行人的规划师将。 作者进行了交叉表分析,得出影响关联的四组关联:人口统计,态度和行为,关键事件以及工作绩效和满意度。 本文讨论了绑定关系的含义,重点介绍了沿绑定连续体的绑定关系的风险和回报。 与弱结合者相比,异常强大的结合者年龄更大,并且有更多的计划者经验。 强大的债权人更有可能讨论其作为教练/顾问的角色,并尝试帮助他们的客户了解心理需求与财务计划之间的关系。 由于道德问题或由于他们做出的承诺基于对客户可能对关系施加的潜在需求的成本效益分析,因此强大的债券人也更有可能解雇客户。 与弱债主相比,强债主更有可能介导冲突或参与干预措施,以使客户接受治疗或药物治疗,以及其他行为,这些行为会给债主带来特殊的道德问题。 强有力的债权人更可能同意教练可以帮助他们更好地担任理财规划师,并且教练可以改善客户与其家人之间的沟通。

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