Перейти к основному содержанию

Связующий континуум в отношениях финансового планировщика и клиента

Журнал финансового планирования, Октябрь 31, 2010

Посмотреть публикацию

Абстрактные

Все взаимоотношения между планировщиком и клиентом отражают степень связей и потенциально долговечны и привлекательны. Однако только небольшое подмножество достигает этого статуса. На основании опроса специалистов по финансовому планированию только 13 процентов отвечают двойным критериям особенно сильных связей: планировщики, выбранные клиентом для связи в случае чрезвычайной ситуации, и планировщики, выбранные в качестве единственного или соисполнителя клиента будут. Авторы провели перекрестный анализ, в результате которого были выявлены четыре набора коррелятов, влияющих на взаимосвязи: демографические, поведенческие и поведенческие, критические инциденты, а также производительность и удовлетворенность работой. В этой статье обсуждаются последствия связывающих связей, выделяются риски и выгоды от связывающих отношений вдоль континуума связывания. По сравнению со слабыми связями, необычайно сильные связки старше и имеют больше опыта в планировании. Сильные сторонники чаще обсуждают свою роль тренера / консультанта и пытаются помочь своим клиентам понять взаимосвязь между психологическими потребностями и финансовым планированием. Сильные связующие также с большей вероятностью уволили клиента из-за этических проблем или потому, что взятые ими обязательства основаны на анализе затрат и выгод потенциального спроса, который клиент может навязать отношениям. По сравнению со слабыми связями, у сильных связок, скорее всего, возникают опосредованные конфликты или они участвуют в интервенции, направленной на привлечение клиента к терапии или лекарственному лечению, среди других видов поведения, которые создают особые этические проблемы для связующих. Сильные связующие, скорее всего, согласятся, что коучинг помогает им лучше выполнять работу финансового планировщика и что коучинг улучшил связь между клиентами и членами их семей.

Китайский (упрощенное письмо)АнглийскийНемецкийхиндиРусский