Перейти к основному содержанию

Связующий континуум в отношениях финансового планировщика и клиента

Журнал финансового планирования, Октябрь 31, 2010

Посмотреть публикацию

Абстрактные

Все отношения между планировщиком и клиентом отражают степень привязанности и потенциально прочны и привлекательны. Однако только небольшая группа достигает этого статуса. Согласно опросу специалистов по финансовому планированию, только 13 процентов соответствуют двойным критериям особо прочных взаимосвязанных отношений: специалисты по планированию, выбранные клиентом для связи в случае чрезвычайной ситуации, и специалисты по планированию, выбранные в качестве единственного или соисполнителя воля. Авторы провели перекрестный анализ, в результате которого были выявлены четыре набора коррелятов, влияющих на связывающие связи: демографические, установочные и поведенческие, критические инциденты, а также производительность и удовлетворенность работой. В этой статье обсуждаются последствия связывающих связей, подчеркиваются риски и преимущества связывающих отношений на протяжении всего связывающего континуума. По сравнению со слабыми связями, необычно сильные связки старше и имеют больший опыт планировщиков. Сильные связки с большей вероятностью обсудят свою роль наставника / консультанта и попытаются помочь своим клиентам понять взаимосвязь между психологическими потребностями и финансовым планированием. Сильные связи также с большей вероятностью уволят клиента из-за этических проблем или из-за того, что обязательство, которое они берут на себя, основано на анализе рентабельности потенциального спроса, который клиент может навязать отношениям. По сравнению со слабыми связями, сильные связи с большей вероятностью будут опосредованными конфликтами или вовлечены в вмешательство, направленное на то, чтобы вовлечь клиента в терапию или медикаментозное лечение, среди прочего поведения, которое создает особые этические проблемы для связи. Сильные связи с большей вероятностью согласятся с тем, что коучинг помогает им лучше выполнять свою работу по финансовому планированию и что коучинг улучшил общение между клиентами и членами их семей.

Chinese (Simplified)EnglishGermanHindiRussian