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वित्तीय योजनाकार-ग्राहक संबंधों में संबंध निरंतरता

वित्तीय योजना जर्नल। अक्टूबर 31, 2010

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सार

सभी प्लानर-क्लाइंट संबंध बंधन की डिग्री को दर्शाते हैं और संभावित रूप से स्थायी और स्थायी होते हैं। हालाँकि, केवल एक छोटा सा उप-समूह उस स्थिति को प्राप्त करता है। वित्तीय योजनाकारों के एक सर्वेक्षण के आधार पर, केवल 13 प्रतिशत एक विशेष रूप से मजबूत संबंध के दोहरे मापदंड को पूरा करते हैं: किसी ग्राहक के मामले में संपर्क करने के लिए ग्राहक द्वारा चुने गए योजनाकारों, और एक ग्राहक के एकमात्र या सह-निष्पादक के रूप में चुने गए योजनाकारों मर्जी। लेखकों ने क्रॉस-टैब विश्लेषण किया, जिसके परिणामस्वरूप संबंधों को प्रभावित करने वाले संबंधों के चार सेट होते हैं: जनसांख्यिकीय, व्यवहार और व्यवहार, महत्वपूर्ण घटनाएं और नौकरी के प्रदर्शन और संतुष्टि। यह पत्र उन संबंधों के निहितार्थों पर चर्चा करता है, जो बंधन निरंतरता के साथ संबंधों के जोखिम और पुरस्कारों को उजागर करते हैं। कमजोर बॉन्डर्स की तुलना में, असामान्य रूप से मजबूत बॉन्डर्स पुराने हैं और योजनाकारों के रूप में अधिक अनुभव है। मजबूत बॉन्डर्स कोच / काउंसलर के रूप में अपनी भूमिका पर चर्चा करने की अधिक संभावना रखते हैं और अपने ग्राहकों को मनोवैज्ञानिक जरूरतों और वित्तीय योजना के बीच संबंधों को समझने में मदद करने की कोशिश करते हैं। मजबूत बॉन्डर्स को नैतिक मुद्दों के कारण ग्राहक को निकाल देने की भी अधिक संभावना होती है या क्योंकि वे जो प्रतिबद्धता बनाते हैं, वह संभावित मांग के लागत-लाभ विश्लेषण पर आधारित होती है, जो कि ग्राहक संबंध पर थोप सकता है। कमजोर बॉन्डर्स की तुलना में, मजबूत बॉन्डर्स में मध्यस्थताओं का सामना करने की अधिक संभावना होती है या किसी ग्राहक को थेरेपी या ड्रग उपचार में हस्तक्षेप करने के लिए शामिल किया जाता है, अन्य व्यवहारों में जो बॉन्डर्स के लिए विशेष नैतिक मुद्दे बनाते हैं। मजबूत बॉन्डर्स इस बात से सहमत होने की अधिक संभावना है कि कोचिंग उन्हें वित्तीय योजनाकार के रूप में बेहतर काम करने में मदद करती है और कोचिंग ने ग्राहकों और उनके परिवार के सदस्यों के बीच संचार में सुधार किया है।

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