Saltar al contenido principal

El continuo vínculo en las relaciones entre el planificador financiero y el cliente

Diario de Planificación Financiera. 31 de octubre de 2010

Ver publicación

Resumen

Todas las relaciones planificador-cliente reflejan grados de vinculación y son potencialmente duraderas y entrañables. Sin embargo, solo un pequeño subconjunto logra ese estado. Según una encuesta de planificadores financieros, solo el 13 por ciento cumple con los criterios duales de una relación de vínculo especialmente fuerte: planificadores seleccionados por un cliente para ser contactados en casos de emergencia y planificadores seleccionados para ser el único o co-ejecutor de un cliente. voluntad. Los autores realizaron análisis de tabulaciones cruzadas que dieron como resultado cuatro conjuntos de correlatos que afectan los lazos que unen: demográficos, de actitud y comportamiento, incidentes críticos y desempeño y satisfacción en el trabajo. Este artículo analiza las implicaciones de los vínculos que unen, destacando los riesgos y las recompensas de las relaciones de vinculación a lo largo del continuo de vinculación. En comparación con los vínculos débiles, los vínculos inusualmente fuertes son mayores y tienen más experiencia como planificadores. Los vínculos fuertes son más propensos a discutir su papel como entrenador / consejero y tratar de ayudar a sus clientes a comprender la relación entre las necesidades psicológicas y la planificación financiera. Los vínculos fuertes también tienen más probabilidades de haber despedido a un cliente debido a problemas éticos o porque el compromiso que asumen se basa en un análisis de costo-beneficio de la demanda potencial que un cliente podría imponer en la relación. En comparación con los vínculos débiles, es más probable que los vínculos fuertes hayan mediado conflictos o se hayan involucrado en una intervención para llevar a un cliente a terapia o tratamiento farmacológico, entre otros comportamientos que crean problemas éticos especiales para los vínculos. Los vínculos fuertes son más propensos a estar de acuerdo en que el coaching les ayuda a hacer un mejor trabajo como planificadores financieros y que el coaching ha mejorado la comunicación entre los clientes y los miembros de su familia.

Chinese (Simplified)EnglishGermanHindiRussianSpanish