Direkt zum Inhalt

Das Bindungskontinuum in Finanzplaner-Kunden-Beziehungen

Zeitschrift für Finanzplanung. Oktober 31, 2010

Publikation anzeigen

Abstrakt

Alle Planer-Kunden-Beziehungen spiegeln den Grad der Bindung wider und sind potenziell dauerhaft und liebenswert. Dieser Status wird jedoch nur von einer kleinen Teilmenge erreicht. Basierend auf einer Umfrage unter Finanzplanern erfüllen nur 13 Prozent die doppelten Kriterien einer besonders starken Bindungsbeziehung: Planer, die von einem Kunden ausgewählt wurden, um im Notfall kontaktiert zu werden, und Planer, die als alleiniger oder Mitausführender eines Kunden ausgewählt wurden werden. Die Autoren führten tabellenübergreifende Analysen durch, die zu vier Korrelatensätzen führten, die sich auf die Bindungen auswirken: demografische, Einstellungen und Verhaltensweisen, kritische Vorfälle sowie Arbeitsleistung und -zufriedenheit. In diesem Artikel werden die Auswirkungen bindender Bindungen erörtert und die Risiken und Chancen von Bindungsbeziehungen entlang des Bindungskontinuums hervorgehoben. Im Vergleich zu schwachen Bonders sind ungewöhnlich starke Bonder älter und haben mehr Erfahrung als Planer. Starke Bonder diskutieren eher über ihre Rolle als Coach / Berater und versuchen, ihren Kunden zu helfen, die Beziehung zwischen psychologischen Bedürfnissen und Finanzplanung zu verstehen. Es ist auch wahrscheinlicher, dass starke Kunden einen Kunden aufgrund ethischer Probleme entlassen haben oder weil die Verpflichtung, die sie eingehen, auf einer Kosten-Nutzen-Analyse der potenziellen Nachfrage basiert, die ein Kunde an die Beziehung stellen könnte. Im Vergleich zu schwachen Bonders haben starke Bonder eher Konflikte vermittelt oder waren an einer Intervention beteiligt, um einen Klienten in eine Therapie oder medikamentöse Behandlung zu bringen, unter anderem Verhaltensweisen, die spezielle ethische Probleme für Bonder verursachen. Starke Bonder sind sich eher einig, dass Coaching ihnen hilft, einen besseren Job als Finanzplaner zu machen, und dass Coaching die Kommunikation zwischen Kunden und ihren Familienmitgliedern verbessert hat.

Chinese (Simplified)EnglishGermanHindiRussian